“虚拟资产”交易：如何被明确为洗钱方式之一及其法律影响

在当今数字经济迅猛发展的背景下，虚拟资产如虚拟货币、数字藏品等日益成为金融领域的新宠。然而，随着其普及与应用，这些新兴资产也逐渐成为洗钱犯罪的新工具。本文将深入探讨“虚拟资产”交易如何被明确为洗钱方式之一，并分析这一法律界定背后的逻辑、影响及应对措施，以期提高公众对洗钱犯罪的认识，促进金融市场的健康稳定发展。

一、虚拟资产的崛起与洗钱风险

虚拟资产，特别是虚拟货币如比特币、以太币等，以其去中心化、匿名性、跨境流动性强等特点，在全球范围内迅速崛起。这些特性虽然为投资者提供了便捷的交易方式和避险手段，但也为洗钱犯罪提供了温床。洗钱者利用虚拟资产进行资金转移、掩饰犯罪所得来源和性质，使得追踪和打击洗钱活动变得更加困难。

二、法律界定的背景与过程

1. 洗钱行为的法律定义
洗钱是指将犯罪所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒、转化，使其在形式上合法化的行为。为了有效打击洗钱犯罪，各国纷纷立法明确洗钱行为的法律界定和处罚标准。在中国，洗钱罪被明确规定在《中华人民共和国刑法》中，并随着司法实践的发展不断完善。

2. 虚拟资产交易成为洗钱方式的明确

2024年8月19日，最高人民法院（以下简称最高法）和最高人民检察院（以下简称最高检）联合发布了关于办理洗钱刑事案件适用法律若干问题的解释（以下简称《解释》），其中明确将“虚拟资产”交易列为洗钱方式之一。这一法律界定标志着我国反洗钱法律体系的进一步完善，为执法机关提供了更加明确、具体的法律依据。

三、虚拟资产交易洗钱的具体方式

根据《解释》，“虚拟资产”交易洗钱主要包括以下几种方式：

直接转换：将犯罪所得直接转换为虚拟货币，再通过虚拟货币交易平台进行匿名交易，从而实现资金的洗白。

间接转换：将犯罪所得先转换为其他形式的资产（如贵金属、房产等），再通过这些资产购买虚拟货币，进而实现资金的隐蔽转移。

跨境转移：利用虚拟货币跨境流动性强的特点，将犯罪所得通过虚拟货币跨境转移至国外，逃避国内法律的监管和制裁。

四、法律界定的意义与影响

1. 提供法律依据

将“虚拟资产”交易明确为洗钱方式之一，为执法机关提供了明确的法律依据，有助于更精准地识别和打击涉及虚拟资产的洗钱行为。同时，这一法律界定也填补了以往法律在此领域的空白，使得对洗钱犯罪的打击更加全面、有力。

2. 推动国际合作

随着虚拟资产洗钱行为的跨国性日益增强，国际合作成为打击此类犯罪的关键。将“虚拟资产”交易明确为洗钱方式之一，有助于我国与其他国家在反洗钱领域开展更加紧密的合作，共同打击跨国洗钱犯罪活动。

3. 提高公众认知

通过法律界定和宣传普及，可以提高公众对洗钱犯罪及其危害性的认识，增强公众的防范意识和自我保护能力。同时，也有助于形成全社会共同打击洗钱犯罪的良好氛围。

五、应对措施与建议

1. 加强监管与执法

监管部门应加强对虚拟货币交易平台的监管力度，建立健全虚拟资产交易监测体系，及时发现和打击洗钱犯罪活动。同时，执法机关应加大对洗钱犯罪的打击力度，依法严惩犯罪分子，形成有效震慑。

2. 完善法律体系

随着数字经济和金融科技的发展，洗钱犯罪的手法不断翻新升级。因此，需要不断完善反洗钱法律体系，及时将新型洗钱方式纳入法律规制范围，确保法律的时效性和适应性。

3. 加强国际合作

面对跨国洗钱犯罪的挑战，各国应加强国际合作，共同制定和执行反洗钱政策和标准。通过信息共享、联合执法等方式，提高打击跨国洗钱犯罪的效果和效率。

4. 提高公众教育

通过媒体宣传、社区讲座等方式，提高公众对洗钱犯罪及其危害性的认识。同时，加强金融知识教育，引导公众树立正确的投资观念和风险防范意识。

将“虚拟资产”交易明确为洗钱方式之一是我国反洗钱法律体系的重要进步。这一法律界定不仅为执法机关提供了明确的法律依据和打击手段，也推动了国际合作和公众教育的发展。面对日益严峻的洗钱犯罪形势和挑战，我们需要不断完善法律体系、加强监管与执法、加强国际合作和提高公众教育等多方面的努力共同应对。只有这样才能有效遏制洗钱犯罪的蔓延势头保障金融市场的健康稳定发展。