笔者前段时间写过一篇“守护好钱袋子,7字总结辨别非法集资”的文章,讲到如何辨别是正常投资还是非法集资。
非法集资案件一般是指非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪,因该类案件的特征,涉及面广、主要投资人是中老年人,严重影响社会稳定,是国家一直以来重点打击的一类犯罪。
《刑法》第一百七十六条:【非法吸收公众存款罪】非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑,并处罚金。
单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。
有前两款行为,在提起公诉前积极退赃退赔,减少损害结果发生的,可以从轻或者减轻处罚。
《刑法》第一百九十二条:【集资诈骗罪】以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额较大的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处七年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。
单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。
再根据高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释(2022修正)第三、四、五、八、九条的相关规定,犯非法吸收公众存款和集资诈骗的,以以下标准定罪确定法定刑:非法吸收公众存款罪量刑表3年以下,并处5-100万元罚金3-10年,并处10-500万元罚金10-15年,并处50万元以上罚金一般情节,集资100-500万元,或造成投资人损失50-250万,或有集资人150-500人;从重情节:曾因非法集资受过刑事、行政处罚或因非法集资造成恶劣社会影响或其他严重后果(没有具体标准)的,又非法集资的,集资50-250万元,或造成投资人损失25-150万。
?一般情节,集资500-5000万元,或造成投资人损失250-2500万,或有集资人500-5000人;从重情节:曾因非法集资受过刑事、行政处罚或因非法集资造成恶劣社会影响或其他严重后果(没有具体标准)的,又非法集资的,集资250-2500万元,或造成投资人损失150-1500万。
一般情节,集资5000万以上元,或造成投资人损失2500万以上,或有集资人5000人以上;从重情节:曾因非法集资受过刑事、行政处罚或因非法集资造成恶劣社会影响或其他严重后果(没有具体标准)的,又非法集资的,集资2500万元以上,或造成投资人损失1500万以上。
集资诈骗罪量刑表3-7年,并处10-500万元罚金7-15年或无期徒刑,并处50万元以上罚金一般情节,集资诈骗10-100万元;从重情节:因非法集资造成恶劣社会影响或其他严重后果(没有具体标准)的,集资诈骗5-50万。
一般情节,集资诈骗100万元以上;从重情节:因非法集资造成恶劣社会影响或其他严重后果(没有具体标准)的,集资诈骗50万元以上、此类案件往往以公司化运作,通常涉案嫌疑人、被告人众多,其中股东和部分高管被认定主犯且无立功、自首等减轻处罚情节的,就以前述表格的规定处罚。
但一般员工及被认定为从犯的管理人员,是可以减轻一档处罚的。
此类案件对于中高层管理人员是否认定为从犯,在司法实践和个案中确实有一定争议,这就需要具体问题具体分析了。
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