全国人大常委会将二审反洗钱法修订草案，强化新型洗钱风险监测

全国人大常委会法制工作委员会近日在记者会上透露，即将于9月10日至13日召开的十四届全国人大常委会第十一次会议上，反洗钱法修订草案将迎来二审。此次修订旨在进一步完善我国反洗钱法律体系，以应对日益复杂多变的洗钱活动，特别是随着新技术、新业态的快速发展，洗钱手段日益隐蔽和多样化。

自去年4月反洗钱法修订草案首次提交审议以来，社会各界反响热烈。在中国人大网公开征求意见期间，共收集到来自173位人士的1426条宝贵意见，主要集中在反洗钱定义的完善、数据信息安全保护、反洗钱措施与金融活动正常运行的平衡，以及法律责任的细化等方面。

针对这些反馈，修订草案的二次审议稿进行了多项重要调整。首先，草案进一步明确了反洗钱工作的原则和要求，确保反洗钱措施与洗钱风险相匹配，同时保障资金流转和金融服务的顺畅进行。其次，草案对反洗钱的定义进行了扩展，明确列出了七类上游犯罪，并增加了兜底条款，以扩大上游犯罪的覆盖范围，更好地与刑法相关规定相衔接。

此外，为应对新技术、新业态带来的挑战，草案特别强调了对新型洗钱风险的监测分析。要求国务院反洗钱行政主管部门会同相关国家机关发布洗钱风险指引，及时监测与新领域、新业态相关的新型洗钱风险。同时，金融机构也被要求关注并评估新业务可能带来的洗钱风险，并采取相应的风险管理措施。

在保护数据安全和公民个人信息方面，草案也作出了明确规定。要求金融机构在开展客户尽职调查时，应根据客户特征和交易活动的性质、风险状况进行，对于涉及较低洗钱风险的客户，应简化尽职调查程序。同时，草案还恢复了现行反洗钱法对反洗钱信息使用的严格规范，并增加了对个人隐私的保护条款。

全国人大常委会法制工作委员会发言人王翔表示，此次修订旨在更好地平衡反洗钱工作与保障单位和个人正常金融活动的关系，确保在有效打击洗钱犯罪的同时，不损害金融市场的正常运行和公众的合法权益。他强调，反洗钱工作应当依法进行，确保各项措施与洗钱风险相适应，同时加强对数据、信息安全的保护。

随着二审的临近，社会各界对反洗钱法修订草案的关注度持续升温。人们期待通过此次修订，能够进一步完善我国反洗钱法律体系，提高反洗钱工作的有效性和针对性，为维护国家金融安全和社会稳定作出更大贡献。